Business
RBIએ રાજકીય પ્રભાવ ધરાવતા લોકોના KYC માટે બદલી તેની વ્યાખ્યા, આ છે કારણ
ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) એ તેના ધોરણો હેઠળ પોલિટિકલી-એક્સપોઝ્ડ પર્સન્સ (PEP) ની વ્યાખ્યા બદલી છે. આરબીઆઈના આ પગલાથી આવી વ્યક્તિઓ માટે લોન મેળવવા અને વિવિધ બેંકિંગ વ્યવહારો કરવામાં સરળતા રહેશે.
RBIએ તેના નો યોર કસ્ટમર (KYC) ધોરણોમાં કેટલાક ફેરફારો કર્યા છે. PEP સંબંધિત અગાઉના ધોરણો સરળ હતા અને વ્યાખ્યામાં સ્પષ્ટતાનો અભાવ હતો, જેના કારણે બેંકર્સ, રાજકીય જોડાણ ધરાવતા લોકો અને અન્ય અસરગ્રસ્ત લોકો માટે સમસ્યા ઊભી થઈ હતી. કેટલાક ક્વાર્ટર્સમાં એવી પણ ચિંતા હતી કે PEP લોન લેવામાં અથવા બેંક એકાઉન્ટ ખોલવામાં મુશ્કેલીનો સામનો કરી રહી છે.
સુધારેલા KYC માસ્ટર ડાયરેક્શનમાં, સેન્ટ્રલ બેંક PEPs ને એવી વ્યક્તિઓ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરે છે કે જેમને વિદેશી દેશ વતી મોટા જાહેર કાર્યો સોંપવામાં આવ્યા છે, જેમાં રાજ્યો/સરકારના વડાઓ, વરિષ્ઠ રાજકારણીઓ, વરિષ્ઠ સરકાર અથવા ન્યાયિક અથવા લશ્કરી અધિકારીઓ, રાજ્યના વરિષ્ઠ અધિકારીઓનો સમાવેશ થાય છે. -માલિકીના કોર્પોરેશનો અને મહત્વપૂર્ણ રાજકીય પક્ષોના અધિકારીઓનો સમાવેશ થાય છે.
નવા નિયમો અનુસાર, PEP માં એવા વ્યક્તિઓનો પણ સમાવેશ થાય છે જેમને વિદેશી દેશ દ્વારા જાહેર કાર્યોની જવાબદારી સોંપવામાં આવી હોય. PEP ના બેંક ખાતામાં હાલની જોગવાઈઓ હેઠળ આ એક વધારાનો KYC નોર્મ છે અને આ અંતર્ગત આવી વ્યક્તિઓએ બેંકના વરિષ્ઠ અધિકારી દ્વારા વિશેષ ચકાસણી કરાવવી પડશે.
સેન્ટ્રલ બેંકે 25 ફેબ્રુઆરી, 2016 ના રોજ એક પરિપત્ર દ્વારા જારી કરાયેલ કેવાયસી ધોરણોમાં મુખ્ય દિશાની પેટા કલમ દૂર કરી હતી. કેન્દ્રીય બેંકે બેંકો અને અન્ય નાણાકીય સેવાઓના વડાઓ અને ચીફ એક્ઝિક્યુટિવ્સને આ ફેરફારો તાત્કાલિક અસરથી લાગુ કરવા જણાવ્યું છે. ગયા વર્ષે કેન્દ્રએ NGO માટે પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA)માં સુધારો કર્યો હતો.